PowerPartners.ru

Форум партнерской программы
Текущее время: 19 окт 2021, 00:01

Часовой пояс: UTC + 3 часа




Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 4 ] 
Автор Сообщение
 Заголовок сообщения: Хроники платежных систем
СообщениеДобавлено: 01 мар 2021, 21:45 
Не в сети
Администратор

Зарегистрирован: 12 дек 2008, 01:50
Сообщения: 2205
В последнее время происходит беспрецедентно активное регулирование, касающееся платежных систем, криптовалют, обменников, бирж и пр. Новости появляются часто, но их количество просто не умещается в голове, что не позволяет увидеть всю картину целиком и составить собственное понимание происходящего. Поэтому, появилась идея собрать анонсы новостей в одной теме, оформив их как хронику.


Вернуться к началу
 Профиль  
Ответить с цитатой  
 Заголовок сообщения: Re: Хроники платежных систем
СообщениеДобавлено: 03 мар 2021, 20:48 
Не в сети
Администратор

Зарегистрирован: 12 дек 2008, 01:50
Сообщения: 2205
11-июл-2019 WebMoney заменяет R-кошельки Р-кошельками, привязанными к банковскому счету

Раньше WMR были "титульными знаками", теперь WMP стали Персонифицированными Электронными Средствами Платежа (ПЭСП) или Неперсонифицированными Электронными Средствами Платежа с Упрощенной Идентификацией (УПЭСП) АО Банк КК номинированными в Российских рублях.
Подробнее viewtopic.php?f=5&t=2468


Вернуться к началу
 Профиль  
Ответить с цитатой  
 Заголовок сообщения: Re: Хроники платежных систем
СообщениеДобавлено: 03 мар 2021, 20:48 
Не в сети
Администратор

Зарегистрирован: 12 дек 2008, 01:50
Сообщения: 2205
03-авг-2020 Запрет пополнения наличными анонимных электронных кошельков

Запрет отсрочили до 1 апреля 2021. Но, с апреля 21-ого, cash-in на кошельки, не прошедшие проверку личности проходить перестанут.
Подробнее https://www.vedomosti.ru/finance/news/2 ... nalichnimi


12-ноя-2020 Минфин предложил лишать свободы до 3-х лет владельцев криптовалют, не отчитывающихся об операциях с ней

Подробнее https://vc.ru/legal/176092-rbk-minfin-p ... iyah-s-ney


03-дек-2020 Валютный контроль иностранных электронных кошельков. Законопроект.

Нужно будет отчитываться о наличии кошельков Webmoney Z, AdvCash, Capitalist, Payeer, Neteller и т.п. Если сумма движений по этим кошелькам за год превышает эквивалент 600тыс.руб, то необходимо предоставлять деталировку откуда получили, за какие заслуги, на что тратили, кому переводили, на каком основании и т.д.
Подробнее viewtopic.php?f=5&t=2664


07-дек-2020 ЦБ запретил QIWI переводить деньги на анонимные карты и иностранные электронные кошельки

В СМИ подают как запрет на денежные переводы в адрес иностранных магазинов, букмейкеров приплетают, но кроме этого запрет и на пополнение анонимных карт (в т.ч. без открытия банковского счета) и на иностранные электронные кошельки.
Подробнее https://www.rbc.ru/finances/10/12/2020/ ... c037c48c4b?


Вернуться к началу
 Профиль  
Ответить с цитатой  
 Заголовок сообщения: Re: Хроники платежных систем
СообщениеДобавлено: 03 мар 2021, 20:49 
Не в сети
Администратор

Зарегистрирован: 12 дек 2008, 01:50
Сообщения: 2205
10-янв-2021 Ужесточение контроля за оборотом наличных: будут отслеживать все операции свыше 600 тысяч рублей

Теперь Росфинмониторинг будет отслеживать любые операции на сумму свыше 600 тысяч рублей.
Подробнее https://vc.ru/legal/195066-v-rossii-uzh ... ach-rubley

13-янв-2021 ЦБ запретил ЮMoney (Я.Деньги) транзакции за границу

Тоже самое, что произошло с QIWI в прошлом месяце - запрет на переводы/прием от компаний-нерезидентов, в том числе и на иностранные электронные кошельки и пополнение анонимных карт.
Подробнее https://www.rbc.ru/finances/13/01/2021/ ... bcbea80731?

17-фев-2021 Mastercard начнёт работать с криптовалютами в 2021 году

Подробнее https://vc.ru/crypto/207495-mastercard- ... -2021-godu


17-фев-2021 Закон о налогообложении криптовалют

Нужно отчитываться в налоговую о владении криптой и платить НДФЛ за сделки с ней.
Подробнее https://www.rbc.ru/crypto/news/602cfdd49a7947112aadfddf


21-фев-2021 Расходы по картам в личном кабинете ФНС

Теперь в личном кабинете налогоплательщика есть информация о всех покупках и расходах по всем банковским картам. Пишут что для облегчения получения налоговых вычетов
Cервис "Мои чеки онлайн" (пока бэта): https://lkdr.nalog.ru/login
Подробнее: https://www.business-gazeta.ru/article/500108


01-мар-2021 Правительство исследует деятельность Р2Р-обменников

Подробнее https://baza.io/posts/afcb8efb-97a1-482 ... 6107f0d152


01-мар-2021 Платежная система "Мир" запрещает пополнять со своих карт иностранные электронные кошельки

Подробнее https://www.rbc.ru/finances/01/03/2021/ ... 8c599f4efa


01-мар-2021 Банки будут информировать Росфинмониторинг о снятии наличных с иностранных карт

В последнее время большинство иностранных платежных систем выпускают неименные предоплаченные карты без открытия банковского счета (в основном при помощи прибалтийских банков), причем многие из них можно абсолютно анонимно пополнять криптой и стэблкоинами. Формально, отчитываться за такие карты в налоговую не надо, поскольку счет в иностранном банке не открывается. А вот пользоваться ими можно как обычной картой по всему миру. И запретить их использование в стране по правилам Visa/Mastercard нельзя. Поэтому принято решение, что об операциях снятия в банкоматах со всех иностранных карт банки будут отчитываться.
Подробнее https://finance.rambler.ru/money/459090 ... nnyh-kart/


09-мар-2021 AdvCash сворачивает карточную программу в России

AdvCash это платежная система получившая в последнее время очень широкое распространение. Изначально карты выпускались за рубежом, но после всех потрясений, карты для России выпускались TalkBank, через ТКБ БАНК.
Подробнее https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=m ... age8508612


11-мар-2021 Яндекс запустил платежную систему Yandex Pay

Это не аналог Я.Денег, это такая же платежная система как и Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay и т.д.
Подробнее https://www.cnews.ru/news/top/2021-03-1 ... til_novuyu


29-мар-2021 Visa провела первую транзакцию с использованием стейблкоина USDC

Visa разрешит использовать стейблкоин USDC для расчётов в своей платёжной сети. Компания запустила пилотный проект совместно с криптоплатформой Crypto.com и криптобанком Anchorage. Посмотрим что из этого выйдет и как это будет работать для обычных людей.
Подробнее https://3dnews.ru/1036025/visa-provela- ... v-usd-coin


30-мар-2021 PayPal разрешит платить в магазинах криптовалютой

Подробнее https://forklog.com/smi-paypal-razreshi ... partnerah/


09-апр-2021 Платежная система RBK.money закрывается

Оператор платежной системы RBK.money сдал лицензию ЦБ. Прям сам взял и сдал
Подробнее https://www.rbc.ru/finances/09/04/2021/ ... 74096e51eb


13-апр-2021 Robokassa приостановила расчёты с физлицами

Говорят, что из-за отзыва лицензии у партнёра. Но, это закрытие уже второго сервиса за апрель, который позволял принимать платежи в счет физ.лиц.
Подробнее https://vc.ru/finance/233232-robokassa- ... u-partnera


20-апр-2021 Qiwi предупредил инвесторов о возможных рисках из-за проверки ЦБ

Еще раз отметим, что QIWI это не только QIWI-Кошелек а-ля Ю.Money или WM. Это еще и QIWI-Банк, и Рипада и т.д. и т.п. По факту это инфраструктура, обеспечивающая сейчас 99% всех интернет платежей. Кладете деньги на мобильный телефон (в инете или через любой терминал)? Пополняете кошелек ЯД с терминала? Гасите с терминала евросети кредит в тинькове? Оплачиваете интерент-провадера? Получаете выплаты с партнерок? Пополняете баланс Steam с мобильника? Казино или покер-рум? Все это QIWI....
ЦБ знает куда надавить, чтобы закрутить гайки и заставить проводить все платежи так, чтобы им было виднее
Подробнее https://vc.ru/finance/236206-shtrafy-og ... roverki-cb


25-май-2021 В РФ ввели штрафы за сокрытие электронных денег

Лимит 600 тыс/год это крайне малая сумма, всего 50 тыс/мес. Кошельки иностранные, поэтому в долларах(WMZ) и евро(WME). По какому курсу пересчитают - неизвестно. Так что, если РосКомНадзор пригрозит WebMoney, Skrill, Neteller, PerfectMoney и др. блокировкой в РФ и те выдадут информацию - попасть можно будет очень крупно, тут и штраф в 100% от суммы переводов по кошелькам и незаконная предпринимательская деятельность, и доначисление НДФЛ и принудительный перевод в правовое поле с доначислением всех налогов (НДС, ПФ и пр.) по общей системе налогообложения. Как будто специально всех стимулируют на переход к криптовалютам, где нет центральных серверов и баз данных клиентов...
Подробнее https://forklog.com/v-rf-vveli-shtrafy- ... kosnetsya/


10-сен-2021 ЦБ сформулировал признаки карт, используемых для обмена криптовалют и нелегальными онлайн-казино

Банки, безусловно, воспользуются этими признаками для блокировок карт. Под ударом окажутся в первую очередь обменники. С одной стороны у нас есть закон о ЦФА и крипта разрешена, а с другой, за операции с ней - блокировка карт.
Подробнее https://www.rbc.ru/finances/10/09/2021/ ... 461b71127e


17-сен-2021 ЦБ отозвал лицензию у банка "Платина" платежной системы «Киберплат»

Опять озвученная причина - нелегальные платежи в адрес онлайн-казино. Система «Киберплат» это старейшая платежная система рунета (работает с 1997 г.). Это именно платежная система, а не электронные деньги. Её суть - интеграция в единую систему множества платежных операторов и присоединение к этой системе конечных плательщиков-физиков. Т.е. по функционалу сравнить её можно с точкой обмена трафика MSK-IX, только там провайдеру обмениваются интернет-трафиком, а в КиберПлат обмениваются платежами. Система (была) очень важна для рунета, именно она позволяла любым электронным кошелькам и т.п. подключать возможность оплаты сотовых операторов, хостингов, онлайн-игр и пр. Это был прежде всего интегратор, позволявший подписанием всего одного договора, подключить оплату сразу огромного количества сервисов. Во-многом, благодаря именно КиберПлат, мы имеем возможность оплачивать многие сервисы с терминалов оплаты, принимающих наличные и установленные почти в каждом магазине страны.
Подробнее https://www.interfax.ru/business/791853 и https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... plat-pauzu


22-сен-2021 ЦБ предложил усилить контроль за пополнением карт в банкоматах

Другими словами банки должны блокировать карту и получать от клиента письменное объяснение "Откуда деньги", не только при банковских переводах, но и при пополнении наличными. Напомним, что электронные деньги (WM, yoomoney и т.п.) это такие же банковские организации и правила распространяются и на них то же. Сделал cash-in на счет yoomoney - получи блокировку и присылай документы, подтверждающие законность владения наличными деньгами, которые ты в терминал запихнул...
Подробнее https://www.rbc.ru/finances/22/09/2021/ ... f1594c865b


Вернуться к началу
 Профиль  
Ответить с цитатой  
Показать сообщения за:  Поле сортировки  
Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 4 ] 

Часовой пояс: UTC + 3 часа


Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 2


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете добавлять вложения

Найти:
Создано на основе phpBB® Forum Software © phpBB Group
Русская поддержка phpBB